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中国银行业监督管理委员会令
[双击主动滚屏] 文章泉源:酒钢财政公司   发布者:风险考核部   公布工夫:2017/2/21 17:16:38          
中国银行业监督管理委员会令(2004年第9号)
 
《商业银行内部掌握评价试行设施》曾经2004年8月20日中国银行业监督管理委员会第25次主席会议经由过程,现予宣布,自2005年2月1日起实施。葡京开户平台
                                          
主席  刘明康葡京开户平台
二○○四年十二月二十五日
 
 
商业银行内部掌握评价试行设施
 
第一章
 
第一条  为范例和增强对商业银行内部掌握的评价,催促其进一步竖立内部掌握系统,健全内部掌握机制,为周全风险管理体系的竖立奠基根蒂根基,包管商业银行平安妥当运转,凭据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,制订本设施。
    第二条 商业银行内部掌握评价是指对商业银行内部掌握系统建立、实行和运转效果自力展开的观察、测试、剖析和评价等系统性运动。
    内部掌握评价包孕历程评价和效果评价。历程评价是对内部掌握情况、风险辨认取评价、内部掌握步伐、监视评价取改正、信息交换取反应等系统要素的评价。效果评价是对内部掌握重要目的实现水平的评价。
    第三条 商业银行内部掌握系统是商业银行为实现经营管理目的,经由过程制订并实行系统化的政策、顺序和计划,对风险停止有用辨认、评价、掌握、监测和革新的静态历程和机制。
第四条 商业银行应竖立并连结体系、通明、文件化的内部掌握系统,活期或当有关法律法规和其他运营情况发作严重转变时,对内部掌握系统停止评审和革新。
第五条 商业银行内部掌握评价由中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构构造实行。
第六条 内部掌握评价职员应接管有关内部掌握评价常识和妙技的培训,具有响应的天资和才能。
 
第二章 评价目的和原则
第七条 商业银行内部掌握评价的目的重要包孕:
(一)增进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的羁系要求和商业银行谨慎运营原则。澳门新葡亰平台游戏
(二)增进商业银行进步风险管理水平,包管其发展战略和运营目的的实现。
(三)增进商业银行加强业务、财政和管理信息的真实性、完整性和及时性。
(四)增进商业银行各级管理者和员工强化内部掌握认识,严厉贯彻落实各项掌握步伐,确保内部掌握系统获得有用运转。
(五)增进商业银行正在泛起业务立异、机构重组及新设等严重转变时,实时有效地评价和掌握能够泛起的风险。
第八条 内部掌握评价应从充裕性、合规性、有效性和相宜性等四个方面停止:
(一)历程和风险是不是已被充裕辨认。 葡京国际app下载安装
(二)历程和风险的掌握步伐是不是遵照相干要求、获得明白划定并得以实行和连结。
(三)掌握步伐是不是有用。

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