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商业银行操纵风险管理指引
[双击主动滚屏] 文章泉源:酒钢财政公司   发布者:风险考核部   公布工夫:2017/2/21 17:20:05          
 
中国银行业监督管理委员会关于修正
 
《商业银行集团客户授疑业务风险管理指引》的决意  
 
中国银行业监督管理委员会决意对《商业银行集团客户授疑业务风险管理指引》做以下修正: 网上葡京投注
一、第一条修正为:“为实在防备风险,增进商业银行增强对集团客户授疑业务的风险管理,凭据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》,制订本指引。” 
二、第三条第一款第(三)项修正为:“重要投资者小我私家、要害管理人员或与其远支属(包孕三代之内直系亲属干系和二代之内旁系亲属关系)配合间接掌握或直接掌握的;” 
增添一款,作为第二款:“前款所指企事业法人包孕除商业银行中的其他金融机构。” 
三、第十二条增添一款,作为第三款:“凭据谨慎羁系的要求,银监会能够调低单个商业银行单一集团客户授疑取资源余额的比例。” 7196葡京
四、第二十二条修正为:“ 银监会按本指引的要求增强对商业银行集团客户授疑业务的羁系,活期或不定期停止搜检,重点搜检商业银行对集团客户授疑管理制度的建立、执行情况和信贷信息系统的建立。” 
五、第二十四条修正为:“商业银行正在给集团客户授信前,应经由过程查询存款卡信息及其他正当路子,充裕把握集团客户的欠债信息、联系关系方信息、对外对内包管信息和诉讼状况等重大事项,防备对集团客户过分授疑。”  
六、第二十五条修正为:“商业银行给集团客户授信后,应实时把授疑总额、限期和受信人的法定代表人、联系关系方等信息登录到银行业羁系部门或其他相干部门的信贷注销体系,同时应作好集团客户授信后信息收集取整顿事情,集团客户存款的转变、运营财务状况的非常转变、要害管理人员的更改和集团客户的违规运营、被告状、短息、逃废债、供应子虚材料等重大事项必需实时登录到本行信贷信息管理体系。” 
七、第二十七条修正为:“银监会竖立大额集团客户授疑业务统计和风险剖析轨制,并视个体集团客户风险状态停止转达。” 
八、第二十九条修正为:“商业银行应取信誉好的会计师事务所、律师事务所等中介机构竖立稳固的业务合作关系,需要时应要求授疑工具出具做生意业银行承认的中介机构的相干看法。” 
本决意自宣布之日起实施。 
《商业银行集团客户授疑业务风险管理指引》凭据本决意做响应修正并对条目递次做响应调解后,从新宣布。

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商业银行集团客户授疑业务风险管理指引
 
(中国银行业监督管理委员会2003年第5命令公布实行 凭据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修正〈商业银行集团客户授疑业务风险管理指引〉的决意》批改)   

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